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2022.07.25

営業

金融営業って何をするの?年収は?詳しい仕事内容と未経験から転職する方法を解説

「なんとなく収入が高いイメージがあるから金融営業を目指したい」
「今は異業種の営業をしているけど、よりステップアップするために金融営業に転職したい」

このように、金融業界は華やかで高収入な人が多い印象を持つ人も多いでしょう。

しかし、イメージだけで金融営業への転職を決めてしまうと「思ってたのと違う」と、せっかく踏み切った転職がミスマッチに終わることも。そうならないためにも、事前にどのような仕事か知っておく必要があります。

本記事では金融営業の仕事内容と、業種未経験から金融営業に転職する方法を解説します。合わせて金融営業の年収や向いている人も徹底解説!

  • ・ 「未経験から金融営業を目指したい
  • ・ 金融営業がどのような仕事か知り、転職活動に役立てたい!

これらの要望をお持ちの方はぜひ最後までお読みください。

  • 金融営業の種類と仕事内容
  • 金融営業の年収
  • 金融営業が向いている人
  • 金融営業に転職する方法
  • 金融営業への転職を成功させるポイント
  • 金融営業に転職する際必要な資格
  • まとめ

金融営業の種類と仕事内容

金融営業の種類と仕事内容
金融営業と一口に言っても、2つの種類に分かれます。

  • ・ ホールセール(法人営業)
  • ・ リテール(個人営業)

ホールセールとリテールの違いは主に顧客の規模です。明確な基準があるわけではなく、会社によって分類は変わりますが、『法人相手=ホールセール』『個人相手=リテール』と理解しておくと良いでしょう。

それぞれの具体的な仕事内容を解説します。

ホールセール(法人営業)

ホールセールとは、金融営業の中でも自治体や公共機関、大企業などの大口顧客を対象として自社の金融商品を提案する営業です。規模が大きい顧客に対して、下記の業務を行います。

  • ・ 資金調達の提案
  • ・ 貸付
  • ・ 決算のサポート
  • ・ 資産運用

これらのような日本の金融商品だけでなく、海外の金融商品の取り扱いも行います。

ホールセールは自分の力量が顧客の経営に深く関わり、事業の命運を分けると言っても過言ではありません。

リテール(個人営業)

リテールは規模の小さい顧客を対象にした金融営業のことです。一般の個人や個人事業主などを対象に、下記の商材を提案します。

  • ・ 住宅ローン
  • ・ 投資信託
  • ・ 株式
  • ・ 債券
  • ・ 保険

他にも、銀行の窓口営業もリテールにあたります。
ホールセールよりもサービス業の特色が強く、未経験でもチャレンジしやすい分コミュニケーションスキルや人あたりの良さを求められることが多いです。

金融営業の年収

金融営業の年収
金融営業の年収はホールセールで平均400〜500万円リテールで300〜400万円となっています。金融営業全体では440万円で、日本の平均年収433万円と比べると若干高めです。

(参照:令和2年分民間給与実態統計調査

これは金融営業全体の平均値で、銀行で勤めている営業は平均448万円、証券会社の営業は平均535万円、保険会社なら平均438万円と金融営業の中でもばらつきがあります。

(参照:マイナビ金融AGENT

それでも、いずれも日本人の平均年収を上回る水準を担保しているため将来性と安定がある業界と言えるでしょう。大手金融企業の営業職なら、平均年収1500万円オーバーも珍しくありません。

金融営業が向いている人

金融営業が向いている人
金融営業が向いているとは次の3つのポイントを持つ人です。

  • ・ コミュニケーションスキルが高い人
  • ・ 論理的思考を持っている人
  • ・ 物事に粘り強く取り組める人

それぞれ詳しく解説していきましょう。

コミュニケーションスキルが高い人

金融業界だけに限ったことではありませんが、ホールセールもリテールもお客様を相手に提案をします。そのため、円滑にコミュニケーションを取るスキルは必須。相手の気持ちを汲み取ろうとする方はなお活躍できるでしょう。

論理的思考を持っている人

金融営業に論理的思考は欠かせません。お客様の大事な資産をお預かりしたり、事業戦略を練る上では論理的に考え、その時々で最適な解を出す必要があるからです。

感情やその時の雰囲気に合わせて提案をするのはご法度、論理的に考えられる力が必須です。

物事に粘り強く取り組める人

金融営業には一定のノルマを課されているケースがほとんどです。また、ノルマに対しても他の業界に比べて厳しめの風土の企業が多いため、達成・未達成に関わらず物事に粘り強く取り組める人は金融営業に向いているでしょう。

金融営業に転職する方法

金融営業に転職する方法
金融営業に転職する方法は主に次の2つ。

  • ・ エージェント(人材紹介)を利用する
  • ・ 求人広告から応募する

それぞれ詳しく解説しましょう。

人材紹介を利用する

金融営業に転職する場合、特に未経験から目指すなら、人材紹介を利用するのがおすすめです。代表的な金融業界の機関としては銀行や保険会社、証券会社などが挙げられますが、特に銀行や証券会社に関しては採用基準が高めに設定されていることがほとんどです。

そのため、これらの業界で営業職を目指すなら、人材紹介を利用した方が効率良く転職活動ができます。人材紹介を通すことで、条件では伝えきれない自分の強みを最大限に引き出して企業にアプローチをすることができるのです。

人材紹介を利用して金融営業に転職するなら、パスキャリがおすすめ。

パスキャリは経験豊富なアドバイザーが多数在籍しています。今までのキャリアを踏まえてアピールポイントの整理や履歴書の添削などを含め、金融営業への転職をトータルでサポートしてくれるのです。ミスマッチのない転職をしたいなら、ぜひ利用してみることをおすすめします。

求人広告から応募する

金融営業に転職する方法として、掲載中の求人広告から金融営業の求人を探して応募するという方法もあります。しかし、求人広告は日々膨大な量の求人が掲載されているため、本当に志望したい希望する求人を探すのは難しいことも。

募集要項から企業が求める人物像が分かりづらく、マッチングしない企業に応募をし続けてなかなか転職先が決まらない…と言うことも多々あります。

そのため、求人広告から金融営業の求人を探すなら、掲載中の求人をいくつか分析してみることが大切。どんな企業なら自分にマッチングしそうか考えて、その企業が求職者に対して何を求めているのかを理解した上で応募をした方が書類選考率が上がります。

数打ちゃ当たる方式で色々応募すると、途中から自分が本当に求めるものがわからなくなってしまうのでそういった方法はおすすめはしません。

金融営業への転職を成功させるポイント

金融営業への転職を成功させるポイント
せっかく転職活動をするなら、金融営業への転職を成功させるポイントを押さえておきましょう。金融営業に転職する際は、下記の2点を押さえると希望する企業に入社しやすくなります。

  • ・ 金融営業に必要な資格を取得しておく
  • ・ 早めに決断をする

金融営業は他の業界の営業職と比べて、お金や資産運用などの知識があった方が転職活動で有利になります。もちろん未経験資格なしでも大丈夫なことが多いですが、事前知識がある方が企業も教育しやすいためです。

また、金融営業への道を進むことを決めたなら、早めに転職を決断をするのもポイント。基本的には何歳からでも金融営業を目指すことができますが、やはり未経験から入社するのであれば、年齢が若い方が圧倒的に有利です。

「●歳になったら転職しよう」
「自分に合う良い求人があったら移動しようかな」
という受け身の体制でいると、いつまで経っても転職に踏み切ることができません。

こういった時間のロスは非常に勿体無いので、自分がどうしたいのかを良く考えて行動すると良いでしょう。

金融営業に転職する際必要な資格

金融営業に転職する際必要な資格
金融営業に転職する際、持っていると有利な資格については次の通りです。

  • ・ プライベートバンカー
  • ・ FP(ファイナンシャルプランナー)
  • ・ 証券アナリスト
  • ・ 証券外務員
  • ・ CFA®︎
  • ・ DCプランナー(企業年金総合プランナー)
  • ・ 賃金業務取扱主任者

資格の中には実際に金融機関で勤めた経験がないと取得できない場合もありますが、独学&実務経験なしでも受験可能な資格があります。お金の知識はこれからの人生で役立つものでもあるので、取得できるものは取得しておいて損はありません。

まとめ

パスキャリは転職エージェントの中でも女性の正社員に特化したエージェント
金融営業は顧客規模によってホールセールとリテールで分かれます。年収は平均400万円〜500万円台ほどで、外資系の金融営業や大手の金融機関を担当する金融営業であれば、より高収入を狙えるでしょう。

金融営業はコミュニケーションスキルが高く、論理的な思考を持っていて、粘り強く物事に取り組める方が向いています。業界的にも華やかな印象がありますが、自分のできること、特性を理解した上で転職を決めないとミスマッチに繋がる可能性があります。

そのため、金融営業を目指したいと思ったらエージェント(人材紹介)を活用して、効率よく転職活動を進めてみてはいかがでしょうか。パスキャリなら自分の強みを活かして、失敗のない転職をすることができますよ。

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ルート営業はきつい?辞めたいと思う理由や対処法を紹介

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ルート営業はきついって聞くけど…。本当? どのような理由で辞めたいと思うの? このような疑問にお答えします。 この記事では、ルート営業への転職を考えている女性に向けて『ルート営業を辞めたいと思う理由』をご紹介していきます。後半部分では「ルート営業を辞めたいと思った場合の対処法」をご紹介していますので、ぜひ最後までお付き合いくださいね。なお、ルート営業の仕事内容や向いている人の特徴について知りたい方は「ルート営業とは?仕事内容や向いている人、必要なスキル・資格等について徹底解説」をご覧ください。 【目次】 ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由8選 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由1】ノルマがきつい 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由2】担当者との相性が悪い 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由3】休日でも電話が掛かってくる 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由4】飲み会や接待が多い 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由5】ルーチンワークが多い 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由6】売れて当然のプレッシャーがきつい 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由7】将来が不安になる 【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由8】仕事内容の割に給料が安い ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法とは? 【ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法1】辞めたい理由を整理する 【ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法2】他の企業のルート営業職に転職する 【ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法3】転職エージェントに相談する まとめ カンタン30秒パスキャリに転職相談する (無料)   ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由8選 では早速、「ルート営業を辞めたいと思う理由」をご紹介していきます。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由1】ノルマがきつい ルート営業を辞めたいと思う理由1つ目は『ノルマがきつい』です。ルート営業には、基本的にノルマが設定されています。そのため、毎月設定される厳しい売上目標に追われ、日々ストレスが溜まります。ノルマを達成できないと、ボーナスやキャリアの進展にも影響が及ぶため、プレッシャーを感じることも少なくありません。「ルート営業をきつい・辞めたいと思う9つの理由と乗り越える4つの方法」や「ルート営業はきついからやめとけって本当?経験者が語る注意点」でも同様のことを伝えています。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由2】担当者との相性が悪い ルート営業を辞めたいと思う理由2つ目は『担当者との相性が悪い』です。担当者との相性が悪いと、信頼関係を築くことが難しくなり、商談が難航したり、顧客のニーズに対して適切に応えられなかったりすることがあります。そのため、担当者との相性が悪いと売上が伸び悩むだけでなく、ストレスや不満が募り、モチベーションの低下につながることも考えられます。「ルート営業から転職!辞めたいと思っている人におすすめの転職先」でも同様のことを伝えています。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由3】休日でも電話が掛かってくる ルート営業を辞めたいと思う理由3つ目は『休日でも電話が掛かってくる』です。扱っている商品によっては、担当者から頻繁に電話が掛かってくることがあります。例えば、「すぐに商品を持ってきて」「故障したから今すぐ修理してほしい」などです。頻繁に電話が掛かってくると、プライベートな時間を大切にすることが難しくなり、仕事とプライベートのバランスが取りにくくなります。その結果、精神的にストレスがかかり、仕事に対するモチベーションが低下するでしょう。「ルート営業はきつい!? ルート営業7年で東証一部の企業から中小企業を経験したすべて」でも同様のことを伝えています。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由4】飲み会や接待が多い ルート営業を辞めたいと思う理由4つ目は『飲み会や接待が多い』です。ルート営業では、既存の顧客との良好な関係を築くことが重要とされています。そのため、時には顧客との信頼関係を深めるための「飲み会」や「接待」、「ゴルフ」などが必要になることがあります。飲み会や接待が多いと、プライベートの時間が削られることになりますので、それが不満となることもあるでしょう。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由5】ルーチンワークが多い ルート営業を辞めたいと思う理由5つ目は『ルーチンワークが多い』です。ルート営業は同じ会社、同じ担当者とのやり取りがメインで、基本的には同じ仕事の繰り返しです。そのため、新しいスキルを身につけるチャンスが少なく、仕事のモチベーションや成長意欲が減退してしまうことがあります。ルーチンワークの多い仕事では、ストレスやメンタルの疲労が蓄積しやすく、心身の健康に悪影響を及ぼす場合もありますので要注意です。「営業職を辞めていく人の主な退職理由とは?営業職がつらいと感じる時の解決策を紹介」や「ルート営業が向いていないと感じるならやめるべき理由」でも同様のことを伝えています。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由6】売れて当然のプレッシャーがきつい ルート営業を辞めたいと思う理由6つ目は『売れて当然のプレッシャーがきつい』です。既存のルート営業先がある場合、継続的な売上が期待されることがあります。そのため、営業成績が振るわないと、上司や会社からの圧力も増える可能性があります。ルート営業は新規営業と違い、既存顧客との信頼関係を維持しつつ、新たな需要を引き出すことが課題となります。そのため、上司によっては「売り先(ルート営業先)があるから売れて当たり前だろ」と思われることもあるようです。「ルート営業を辞めたい人の対処法」や「【ルート営業がきつい8つの理由】辛いと言われる部分とは?」でも同様のことを伝えています。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由7】将来が不安になる ルート営業を辞めたいと思う理由7つ目は『将来が不安になる』です。ルート営業は日々の成績や営業成果によって収入が左右されるため、不安定な給与体系が大きな負担となっています。さらにノルマ達成が困難な場合もあるため、将来的なキャリアの成長に対して不安を抱えることも少なくありません。また、ルート営業は基本的にルート先を回るだけの仕事のため、「誰でもできる仕事ではないか…」と、将来に対して不安を感じることもあるようです。   【ルート営業に対してきつい・つらい・辞めたいと思う理由8】仕事内容の割に給料が安い ルート営業を辞めたいと思う理由8つ目は『仕事内容の割に給料が安い』です。営業職の花形は新規営業であり、すでに顧客がいるルート営業は、どうしても評価が低くなります。そのため、ルート営業は営業職の中でも年収が低い傾向にあります。このようなことから、ルート営業職の中には報酬面での不満を感じ、仕事に対するモチベーションが低下することもあるようです。「ルート営業はきつい?楽?つらいと言われる理由や向いてる人を紹介」や「ルート営業(ルートセールス)を辞めたい人へ=つらい職場を上手に辞める方法」でも同様のことを伝えています。 カンタン30秒パスキャリに転職相談する (無料)       ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法とは? ここでは、ルート営業に対して「きつい・辞めたいと思った場合の対処法」をご紹介します。   【ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法1】辞めたい理由を整理する ルート営業を辞めたいと思った場合の対処法1つ目は『辞めたい理由を整理する』です。自分がなぜルート営業を辞めたいと感じるのか、具体的な理由を整理することで、問題点や改善すべき点が明確になります。したがって、ルート営業に対して「きつい・辞めたい」と思った場合、まずは辞めたい理由を整理してください。辞めたい理由を整理し、自分自身のキャリアについて真剣に向き合うことで、より良い未来に向けて前進できるでしょう。「営業を辞めたいと感じたときに確認すべき7項目と解決法」でも同様のことを伝えています。   【ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法2】他の企業のルート営業職に転職する ルート営業を辞めたいと思った場合の対処法2つ目は『他の企業のルート営業職に転職する』です。他の企業に移ることで、新しい顧客層や市場に触れることができ、営業スキルの幅を広げることが可能です。また、給与や福利厚生面での向上を期待できる場合もあります。したがって、ルート営業に対して「きつい・辞めたい」と思った場合は、他の企業のルート営業職への転職をお勧めします。ルート営業の経験やスキルは、他の企業でも高く評価される可能性がありますので、自信をもってチャレンジしてくださいね。「ルート営業はきつい?理由や対処法を紹介」でも同様のことを伝えています。   【ルート営業に興味がある女性必見|きつい・辞めたいと思った場合の対処法3】転職エージェントに相談する ルート営業を辞めたいと思った場合の対処法3つ目は『転職エージェントに相談する』です。自分のキャリアに不安を抱えている場合には、プロのアドバイザーに相談することをお勧めします。プロのアドバイザーに相談することで、キャリアに対する不安が解消し、より具体的なキャリアプランを立てることができるでしょう。なお、転職エージェントを活用すると、求人紹介や選考対策に加え「履歴書の作成」や「面接の練習」なども行ってくれます。さらに転職エージェントのキャリアアドバイザーは、人事担当者のみならず、現場の担当者やトップともパイプを持っていることが多いため、応募先企業の様子や雰囲気について聞くことができますよ。転職エージェントについて詳しく知りたい方は「ルート営業が辛くて辞めたい20代営業マンにおすすめの転職先4選」や「メーカーのルート営業から転職するには?異業種への転職活動のコツを解説!」をご覧ください。 カンタン30秒パスキャリに転職相談する (無料)       まとめ 他の企業のルート営業職への転職を考えている方には、転職エージェントの活用をおすすめします。上述した通り、転職エージェントを活用すると、転職に関するアドバイスだけでなく、「履歴書の作成」や「面接の練習」なども行ってくれます。また、転職エージェントには、求人サイトには掲載されていない「非公開求人」が存在するため、競争率が低い「優良企業の求人」を紹介してくれるかもしれません。ルート営業職への転職を成功させるためにも、ぜひ転職エージェントを活用しましょう。なお、パスキャリは「きめ細やかな履歴書・面接サポート」で高い内定率を誇る転職エージェントです。希望条件に沿うのはもちろん、丁寧なカウンセリングであなたの強みや適性を見極めて、ぴったりの求人をご紹介しています。企業の特徴や求める人材を踏まえた上で、あなたの魅力を最大限に伝えられる志望動機を一緒に考えますので、ぜひご相談ください。 カンタン30秒パスキャリに転職相談する (無料)

2024.07.24

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